Retraite du dirigeant : calculer, optimiser et conseiller
- 15 Heure(s)
- 2 Jour(s)
- Mise à jour le : 27/05/2026
Régimes, optimisation du départ à la retraite et stratégies PER.
La retraite est souvent la première conversation patrimoniale sérieuse avec un dirigeant.
En maîtriser tous les aspects devient alors indispensable.
Régimes TNS et assimilé salarié, calcul du taux plein, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, PER individuel et collectif, plafonds Madelin, cases de la déclaration IR…
Cette formation de 15h vous donne une maîtrise technique complète et les clés pour aborder chaque question retraite de vos clients dirigeants avec assurance.
—————
Formation éligible à la formation professionnelle continue des EC et CAC, et valide 15h au titre des obligations de formation réglementaire IAS/DDA.
Prochaine session :
Juin 2026
En cours de programmation
- A distance
- 16, 18, 23 juin et 2 juillet 2026 (= 4 matinées)
- 1 150 € HT/participant
(pour une demande de prise en charge auprès de votre organisme financeur)
Vous souhaitez réaliser cette formation dans votre cabinet, sans adaptation ni personnalisation du programme ?
Notions clés de la formation
Tous les concepts qui seront abordés lors de la formation :
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À l'issue de la formation, vous serez capable de
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- Distinguer les régimes de retraite (base et complémentaires) en fonction des professions.
- Comprendre les méthodes de calcul des différentes retraites afin d'organiser un bilan retraite et de proposer des optimisations de rémunération adaptées au statut de chaque client.
- Repérer les leviers réglementaires de fin de carrière (cumul emploi-retraite, retraite progressive, carrière longue, taux plein, rachat de trimestres, surcote) et choisir ceux à mobiliser selon la situation du client.
- Caractériser les 3 compartiments du PER (individuel, collectif, catégoriel), distinguer les enveloppes éligibles selon le statut du dirigeant, et localiser les cases de la déclaration d'IR correspondant à chaque type de versement.
- Sélectionner les leviers d’optimisation de ces dispositifs de retraite supplémentaires
Contenu de la formation
Cartographier la retraite de vos clients selon leur statut
- Les retraites de base
- Fonctionnement
- Calcul d’une retraite de base
- Les retraites complémentaires du régime aligné
- Le régime complémentaire des salariés – Cas pratiques
- Le régime complémentaire des indépendants – Cas pratiques
- Les retraites des professions libérales
- Régime de base
- Régimes complémentaires
Activer les leviers de fin de carrière : optimiser le départ et le montant
- Travailler à la retraite
- Le cumul emploi retraite
- Théorie et Cas pratique
- La retraite avant l’âge légal
- La carrière longue
- La retraite progressive
- Théorie et cas pratiques
- Les leviers d’optimisation
- Le taux plein
- Le rachat de trimestres
- La surcote
Construire la stratégie d’épargne retraite : articuler PERIN, PERECO et PEROB
L’architecture du Plan d’Épargne Retraite Assurantiel
- Le compartiment 1 : un compartiment individuel
- Comment fonctionne le PERIN
- Caractéristiques générales
- Phase d’épargne
- Phase de perception
- Comment alimenter un PERIN
- Les transferts
- Les versements
- Calcul des plafonds retrait en fonction du statut professionnels
- Formalisme de déclaration sur la déclaration de revenus en phase d’épargne
- Le PERIN en pratique avancée : focus TNS et opportunités fiscales
- Focus sur le TNS : interaction des enveloppes et les bonnes pratiques pour remplir les cases dans la déclaration d’IR
- Opportunités du PER
- Comment fonctionne le PERIN
- Le compartiment 2 : un compartiment collectif
- Le PERECO & le dispositif global de l’épargne salariale
- Fonctionnement, enveloppe, Loi sur le partage de la valeur
- Cas pratique
- Le PERECO & le dispositif global de l’épargne salariale
- Le compartiment 3 : un compartiment catégoriel
- Le PEROB
- Cas pratique
Informations complémentaires
Profil des apprenants
Pour qui :
- Expert-comptable / CAC
- Responsable de pôle social
- Directeurs financiers (DAF)
- Responsable / manager d’un pôle du cabinet (comptabilité, social, juridique, patrimonial)
- Collaborateur du cabinet
Prérequis : aucun prérequis spécifique
Moyens pédagogiques et techniques
- Présentation des concepts, démarches et outils
- Support pédagogique projeté durant la formation et mis à votre disposition
- Échanges avec l’intervenant
- Exemples de cas concrets
- Accès à une plateforme de formation
- Accès à une application de classe virtuelle
Dispositif de suivi de l'exécution de l'évaluation des résultats de la formation
- Au moment de l’inscription :
- Un test de positionnement pour valider les prérequis demandés (si nécessaire)
- Avant la formation :
- Une évaluation pour sonder vos attentes et diagnostiquer vos besoins
- Pendant la formation :
- Un suivi des présences via un émargement par demi-journée de formation
- Un QCM afin de mesurer l’acquisition de vos nouvelles connaissances et compétences
- A l’issue de la formation :
- Une évaluation à chaud pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l’évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation
- Remise d’un certificat de réalisation attestant de votre participation à la formation
- Quelques mois après la formation (entre M+3 et M+6) :
- Une évaluation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail
Equipe pédagogique
Responsable pédagogique :
Frédéric Espirat, expert-comptable patrimonial et fondateur Force Patrimoine.
Formateur :
Elodie PAYRE, experte en protection sociale et retraite des dirigeants.
Profils des bénéficiaires
Délai d’accès : 72 heures
Accessibilité : Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, nous mettons tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.
Contactez Benjamin Tranchant, notre référent handicap : contact@force-patrimoine.fr
Ce que nos clients pensent de nous
Témoignages
Les chiffres de la formation
Nouvelle formation au catalogue donc aucune statistique disponible pour le moment.
Questions fréquemment posées
Les formations sont-elles éligibles à des financements ?
Consultez les procédures de prise en charge :
– pour les employés : OPCO ATLAS https://www.opco-atlas.fr/entreprise/financer-projet-formation.html
– pour les indépendants :FIF PL : https://www.fifpl.fr/procedures-prise-charge
Comment se déroule les formations à distance ?
Les formations à distance se déroulent en classe virtuelle synchrone. La classe virtuelle est une simulation en ligne d’une classe réelle où plusieurs apprenants et formateur(s) sont réunis grâce à un système de visioconférence. Tout comme une classe en présentiel, la présence est requise sur l’intégralité de la formation.
Que se passe-t-il si je dois m’absenter un jour de formation ?
Si vous devez vous absenter un jour de formation, nous vous invitons à en informer notre Service Formation.
Nous pourrons ainsi vous fournir les éléments pédagogiques et les enregistrements (si disponibles) afin que vous puissiez rattraper les sessions manquées.
En fonction de la nature de la formation, des arrangements supplémentaires peuvent être envisagés pour assurer que vous ne manquiez aucune information cruciale.
Quels sont les horaires de formation ?
Pour les sessions en INTER, les horaires sont précisés en cliquant sur le bouton « S’inscrire directement ».
Pour les sessions en INTRA, les horaires sont adaptés à la demande du cabinet.
Y a-t-il un support de formation ?
Dans la majorité des cas, nous mettons à disposition un support pédagogique (format PDF) en amont de la session de formation afin que vous puissiez le parcourir en amont et préparer vos potentielles questions.
Comment sont évaluées les connaissances / compétences des participants ?
Selon le module de formation, nous évaluons les compétences à travers un QCM ou une étude de cas.
Est-il possible d'obtenir une attestation à l’issue de la formation ?
Oui, nous délivrons un certificat de réalisation (équivalent à une attestation de formation) en fin de formation, lorsque toutes les modalités ont été réalisées par le participant.
Quelles sont les modalités de paiement ?
Les modalités de paiement sont mentionnées dans nos conditions générales de vente.
Comment les personnes en situation de handicap sont-elles prises en charge ?
Si vous êtes en situation de handicap, il suffit de nous le mentionner dans le formulaire en ligne de demande d’inscription ou de demande de devis.
Vous pouvez également contacter directement Benjamin Tranchant, notre référent handicap, en envoyant un email à contact@force-patrimoine.fr
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