Certificat Expert-comptable patrimonial®

Q: Les formations sont-elles éligibles à des financements ?

Consultez les procédures de prise en charge :– pour les employés : OPCO ATLAS https://www.opco-atlas.fr/entreprise/financer-projet-formation.html– pour les indépendants : FIF PL : https://www.fifpl.fr/procedures-prise-charge

La formation de référence pour maîtriser le conseil patrimonial et en faire un puissant levier de croissance !

Vos clients dirigeants vous font confiance pour les questions les plus importantes de leur vie professionnelle… Ce parcours de fomation vous permet d’étendre naturellement cette relation de confiance à leur patrimoine privé et professionnel.

En 120 heures (soit 16 modules), vous maîtrisez l’ensemble des thématiques patrimoniales : droit de la famille, transmission, protection sociale, retraite, investissement, immobilier, crypto-actifs, bilan patrimonial… et vous repartez avec tout ce qu’il faut pour proposer une offre de conseil structurée, légitime et rentable dans votre cabinet.

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Formation éligible à la formation professionnelle continue des EC et CAC, et aux obligations de formation réglementaire DDA, IMMO et IOBSP.

Promotion 2026

En cours de programmation

Vous souhaitez réaliser cette formation dans votre cabinet, sans adaptation ni personnalisation du programme ?

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Notions clés de la formation

Tous les concepts qui seront abordés lors de la formation :

Réglementation
Organisation du cabinet
Régimes matrimoniaux
Transmission
Prévoyance
Retraite
Epargne salariale
Investissements
Immobilier
Société civile
Conseil patrimonial

Nouveautés 2026

2 nouveaux modules inédits

Crypto-actifs : maîtriser la fiscalité et intégrer cette classe d’actifs dans la stratégie patrimoniale du dirigeant
IA appliquée au conseil patrimonial : outils pratiques, cas reproductibles en cabinet, et positionnement stratégique face à l’IA

Un fil rouge pédagogique
Une trame de bilan patrimonial construite tout au long du parcours, prête à l’emploi dès la fin du Certificat

Le Guide de l’Expert-comptable patrimonial
Tout ce qu’il faut pour structurer et lancer votre activité de conseil patrimonial

Les synthèses de chaque visioconférence
Une synthèse générée par l’IA structurée après chaque session pour retrouver les points clés facilement

Les 5 points forts de notre Certificat

1 – Pensé par un expert-comptable, pour des experts-comptables.
Frédéric Espirat, expert-comptable patrimonial depuis plus de 25 ans, a conçu ce parcours depuis la réalité du cabinet. Chaque module répond à une situation concrète que vous vivez avec vos clients. Du pratico-pratique, immédiatement applicable.

2 – Spécialisation officiellement reconnue par l’Ordre
Conformément au règlement intérieur de l’Ordre des experts-comptables (articles 306 et suivants), cette formation de 120 heures vous permet de revendiquer une spécialisation “Conseil patrimonial” dans votre communication professionnelle.
De même, vous rejoignez le réseau Expert-comptable patrimonial® et pour associer cette mention (marque déposée) à votre nom.

3 – Une formation reconnue et accessible : 450 experts-comptables déjà formés
Depuis plus de 5 ans, ce Certificat s’est imposé comme la référence dans la profession et le tarif proposé est volontairement accessible pour démocratiser l’expertise patrimoniale dans tous les cabinets.

4 – Format 100% à distance, unique sur le marché
Un format flexible, accessible partout, pensé pour les agendas surchargés des experts-comptables. Interactions, cas pratiques, échanges entre pairs : tout y est.

5 – Des intervenants praticiens, pas des théoriciens
Experts-comptables, notaires, experts en protection sociale, CGP… Tous ont une expérience de terrain et partagent des cas vécus afin de vous rendre opérationnel.

À l'issue de la formation, vous serez capable de

Créer et développer un pôle patrimonial au sein de votre cabinet
Identifier les besoins patrimoniaux des clients chefs d'entreprise et élaborer les stratégies adaptées en matière juridique, fiscale, financière et sociale
Sélectionner et conseiller les produits financiers et enveloppes d'investissement appropriés au profil et aux objectifs du client
Assurer le suivi de la relation client en maîtrisant les aspects réglementaires et les outils d’aide à la réalisation de la mission
Réaliser un bilan patrimonial complet

Contenu de la formation

1/ Intégrer le conseil patrimonial dans l’organisation du cabinet

Positionnement et légitimité de l’expert-comptable patrimonial
- Environnement patrimonial du dirigeant : vision 360°
- Légitimité, valeur ajoutée et différences
- Segmentation du portefeuille clients et cartographie des opportunités
Organisation et lancement du pôle patrimonial
- Cadre réglementaire de l’exercice du conseil patrimonial
- Modèles d’organisation et mise en route opérationnelle

2/ Anticiper, sécuriser et transmettre le patrimoine privé et professionnel du client

Régimes matrimoniaux
- Formes d’union et conséquences patrimoniales
- L’entreprise dans le régime matrimonial
- Optimisation et adaptation du régime
Successions et transmissions à titre gratuit
- Droit des successions et protection du conjoint
- Donations et donation-partage
- Fiscalité des transmissions et stratégies d’optimisation
Démembrement de propriété
- Fondements juridiques et ingénierie
- Quasi-usufruit et risques des stratégies de démembrement
Société civile, holding et structuration patrimoniale
- Constitution, administration et gouvernance de la société civile
- Holding, démembrement de parts et optimisation de la détention
Patrimoine professionnel
- Détention et protection du patrimoine professionnel
- Transmission à titre onéreux : stratégies, Dutreil et optimisation fiscale

3/ Optimiser la rémunération et préparer la retraite du client

Protection sociale du dirigeant
- Statut TNS vs assimilé salarié
- Prévoyance complémentaire et garanties collectives
Retraite du dirigeant
- Régimes obligatoires et architecture de l’épargne retraite
- PERIN, PERECO, PEROB et stratégies d’optimisation

4/ Élaborer une stratégie d’investissement adaptée aux besoins client

Allocation et gestion d’actifs
- Enveloppes de détention : CTO, PEA et enjeux patrimoniaux
- Actifs d’investissement : ETF, produits structurés, SCPI et OPC
- Construction d’une allocation adaptée au profil client
Assurance vie et contrat de capitalisation
- Fonctionnement, fiscalité et usages patrimoniaux
- Clause bénéficiaire, fiscalité et stratégies avancées
Crypto-actifs
- Fonctionnement, fiscalité et intégration dans le patrimoine du dirigeant
Stratégies immobilières
- Location nue et meublée, SARL de famille et SCI

5/ Formaliser son conseil et vendre la mission patrimoniale

Cadre et approche conseil de la mission
- Documents réglementaires : DER, lettre de mission, KYC, profil de risques
- Approche conseil et rémunération de la mission
Intelligence artificielle et outils au service de la mission
- Outils et logiciels : panorama et critères de choix
- IA appliquée au cabinet : agents IA et cas pratiques reproductibles
- De l’outil au tiers de confiance : positionnement stratégique face à l’IA
Bilan patrimonial du dirigeant
- Découverte patrimoniale, collecte et analyse
- Rédaction, présentation et remise du bilan

Informations complémentaires

Profil des apprenants

Pour qui :

Experts-comptables
Commissaires aux comptes
Responsable / manager d’un pôle du cabinet (comptabilité, social, juridique, patrimonial)
Collaborateur du cabinet

Prérequis : Aucun prérequis spécifique

Moyens pédagogiques et techniques

Contenus et supports

Présentation des concepts, démarches et outils
Support pédagogique projeté durant la formation et mis à votre disposition
Bibliographie

Ressources exclusives incluses

Guide de l’Expert-comptable patrimonial
Trame d’un bilan patrimonial
Synthèse de chaque visio générée par l’IA

Pédagogie active

Échanges entre les participants et l’intervenant
Exercices pratiques et mises en situation professionnelle

Outils et accès numériques

Accès à une plateforme de formation
Accès à une application de classe virtuelle

Dispositif de suivi de l'exécution de l'évaluation des résultats de la formation

Avant la formation :
- Une évaluation pour sonder vos attentes et diagnostiquer vos besoins
Pendant la formation :
- Un suivi des présences via un émargement par demi-journée de formation
- Un quiz à l’issue de chaque module afin de mesurer l’acquisition des nouvelles connaissances et compétences. La moyenne des quiz compte pour 50 % de la note finale.
  Seuil de validation par quiz :
  – 0 à 64 % : non acquis
  – 65 % à 79 % : partiellement acquis
  – 80 % à 100 % : acquis
- Une étude de cas portant sur l’ensemble du parcours, comptant pour 50 % de la note finale
A l’issue de la formation :
- Une évaluation à chaud pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l’évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation
- Remise d’un certificat de réalisation (= votre attestation de formation) sous réserve d’une note finale égale ou supérieure à 5/10, calculée sur la moyenne des quiz (50 %) et de l’étude de cas (50 %).
Quelques mois après la formation (entre M+3 et M+6) :
- Une évaluation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travail

Equipe pédagogique

Responsable pédagogique : Frédéric Espirat, expert-comptable patrimonial

Intervenants : experts métiers (experts-comptables, notaires, experts en fiscalité et en immobilier, cgp…)

Délai d’accès & Accessibilité

Délai d’accès : 72 heures

Accessibilité : Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, nous mettons tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.
Contactez Benjamin Tranchant, notre référent handicap : contact@force-patrimoine.fr

Ce que nos clients pensent de nous

Témoignages

Les chiffres de la formation

Nombre de participants

Note moyenne de satisfaction

0 /10

Taux de réussite

0 %

Questions fréquemment posées

Les formations sont-elles éligibles à des financements ?

Consultez les procédures de prise en charge :

– pour les employés : OPCO ATLAS https://www.opco-atlas.fr/entreprise/financer-projet-formation.html

– pour les indépendants : FIF PL : https://www.fifpl.fr/procedures-prise-charge

Comment se déroule les formations à distance ? 

Les formations à distance se déroulent en classe virtuelle synchrone. La classe virtuelle est une simulation en ligne d’une classe réelle où plusieurs apprenants et formateur(s) sont réunis grâce à un système de visioconférence.  Tout comme une classe en présentiel, la présence est requise sur l’intégralité de la formation.

Que se passe-t-il si je dois m’absenter un jour de formation ?

Si vous devez vous absenter un jour de formation, nous vous invitons à en informer notre Service Formation. Nous pourrons ainsi vous fournir les éléments pédagogiques et les enregistrements (si disponibles) afin que vous puissiez rattraper les sessions manquées.
En fonction de la nature de la formation, des arrangements supplémentaires peuvent être envisagés pour assurer que vous ne manquiez aucune information cruciale.

Quels sont les horaires de formation ?

Pour les sessions en INTER, les horaires sont précisés en cliquant sur le bouton « Infos & inscription ».
Pour les sessions en INTRA, les horaires sont adaptés à la demande du cabinet.

Y a-t-il un support de formation ?

Dans la majorité des cas, nous mettons à disposition un support pédagogique (format PDF) en amont de la session de formation afin que vous puissiez le parcourir en amont et préparer vos potentielles questions.

Comment sont évaluées les compétences des participants ?

Selon le module de formation, nous évaluons les compétences à travers un QCM ou une étude de cas.

Est-il possible d'obtenir une attestation à l’issue de la formation ? 

Oui, nous délivrons un certificat de réalisation (équivalent à une attestation de formation) en fin de formation, lorsque toutes les modalités ont été réalisées par le participant.

Quelles sont les modalités de paiement ?

Les modalités de paiement sont mentionnées dans nos conditions générales de vente.

Comment les personnes en situation de handicap sont-elles prises en charge ?

Si vous êtes en situation de handicap, il suffit de nous le mentionner dans le formulaire en ligne de demande d’inscription ou de demande de devis.
Vous pouvez également contacter directement Benjamin Tranchant, notre référent handicap, en envoyant un email à contact@force-patrimoine.fr

Nos formations de l'intérieur

Modalités de financement

Attention : Force Patrimoine ne propose pas de subrogation de paiement

OPCO ATLAS

Destiné aux employés des cabinets d’expertise comptable

FI FPL

Destiné aux professionnels libéraux (experts-comptables indépendants)

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